Che cos'è un Forward Deal e come funziona?

Che cos'è un Forward Deal e come funziona?

Le operazioni a termine in valuta estera (forex) sono contratti utilizzati come copertura quando un investitore si impegna a prendere o effettuare un pagamento in valuta estera a una data specifica nel futuro. Si tratta essenzialmente di un contratto tra un acquirente e un venditore per l'acquisto o la vendita di una specifica valuta a un determinato tasso a pronti alla data stabilita. Aiuta l'investitore a coprire i movimenti futuri dei tassi di cambio e quando si concorda la data del pagamento e l'ultima data del contratto a termine, si dice che l'investitore ha bloccato l'importo del pagamento forex.

Ciò significa essenzialmente che con un contratto a termine, il venditore ha fissato un tasso di cambio forex futuro senza dover sostenere alcun costo iniziale. Tuttavia, è necessario verificare con il proprio broker quali valute possono essere utilizzate per i contratti a termine, poiché non tutte le valute possono essere offerte nell'ambito di tali contratti.

Come funziona?

Con la stipula di un contratto a termine, l'acquirente e il venditore concordano la quantità, il prezzo unitario e la data in cui la valuta sarà scambiata. Alla data concordata, l'acquirente deve pagare al venditore il prezzo pattuito in cambio della quantità di beni predeterminata. Ciò significa che se il prezzo a pronti è inferiore al prezzo a termine stabilito nel contratto, il venditore realizza un profitto, mentre l'acquirente subisce una perdita. Pertanto, quando si tratta di contratti a termine su valute, le due parti possono semplicemente concordare l'importo della perdita o del profitto piuttosto che scambiare fisicamente le valute.

Perché fare trading di forward

easyMarkets è uno dei pochi broker che offre effettivamente i forward ai suoi clienti al dettaglio; in genere è un prodotto riservato ai clienti istituzionali, alle banche, ai broker e alle società.

Le opzioni a termine vengono utilizzate quando una parte vuole effettuare una transazione in una data futura in una valuta estera: ad esempio, se volete acquistare qualcosa dal Giappone, ma il pagamento avverrà solo qualche settimana dopo. Avete concordato di pagare alla persona che vi vende l'articolo 100 dollari USA, ma la sua valuta locale è lo yen.

Non è possibile garantire che tra qualche settimana i vostri 100 USD varranno la stessa quantità di Yen che valgono oggi. Per evitare che voi paghiate di più o che il venditore riceva di meno, viene creato un contratto a termine, che in parole povere blocca il tasso attuale di una coppia di valute a una data futura.

In termini di trading, i contratti a termine vengono utilizzati per motivi di copertura, ovvero per contribuire a mitigare e gestire il rischio. In sostanza, se il prezzo della coppia di valute scende il trader è completamente protetto, ma non trae alcun beneficio se il prezzo della coppia di valute aumenta.